Стремительное развитие цифровых технологий, переход к безналичным расчетам, размещение в глобальной компьютерной сети Интернет персональных данных при достаточно низкой цифровой грамотности граждан, сопряженной с беспечным отношением к защите собственной информации, стали следствием увеличения количества регистрируемых киберпреступлений. Злоумышленники активно используют в своей деятельности новейшие достижения науки и техники, применяют всевозможные компьютерные устройства и новые информационные технологии для совершения и сокрытия преступлений.
Структурный анализ совершенных в текущем году мошенничеств свидетельствует о явном преобладании таких способов завладения деньгами потерпевших, как:
- Продажа несуществующего товара, на различных Интернет- ресурсах.
Очень часто жертвами мошенников становятся пользователи сети Интернет, желающие приобрести различные товары в социальной сети Instagram. Продавцы, как правило, просят предоплату за товар, однако такие истории заканчиваются одним - граждане перечисляют предоплату, а в дальнейшем связь с продавцом теряется, не получив долгожданный товар.
Для примера можно рассмотреть следующие мошеннические учетные записи: origmal_brand.by, edelweis. resort, fox.store.by, EUROSHIN AJBY, nairmacby, flowerslovers.by, _belbet_off, happysale.by,
- Обман граждан под предлогом вложения средств в криптовалюту либо сделок с ней на несуществующих биржах и иного заработка в сети Интернет.
Несуществующие инвестиционные проекты и мошеннические биржи — это обманные схемы, в которых инвесторам предлагается вложить средства в вымышленные или несуществующие бизнес-проекты или финансовые инструменты с обещаниями высокой прибыли, которая: на самом деле не может быть достигнута.
Мошеннические биржи, предлагающие несуществующие инвестиционные проекты, обычно используют различные хитрости и тактики, чтобы привлечь потенциальных инвесторов. Вот несколько типичных характеристик таких мошеннических схем:
- Обещания высокой доходности при минимальных рисках: Мошеннические биржи обычно привлекают внимание инвесторов, обещая очень высокие доходы при минимальном или даже отсутствующем риске. Это является привлекательным для людей, желающих получить быструю и легкую прибыль, однако на самом деле такие обещания часто оказываются ложными.
- Неясные условия «инвестирования» и «вывода средств»: Мошеннические биржи часто предлагают инвесторам неясные и запутанные условия инвестирования и вывода средств. Это может включать в себя скрытые комиссии, высокие пороги для вывода средств или даже отсутствие возможности вывода вложенных денег вовсе.
- Использование лживой информации и фальшивых отзывов: Для привлечения новых клиентов мошеннические биржи часто создают ложные отзывы, поддельные рекомендации и искаженные данные о своей деятельности. Это создает иллюзию успешной и надежной компании, призванной убедить инвесторов вложить свои деньги.
Для примера можно рассмотреть следующие мошеннические виды мошеннических проектов:
- Пирамиды.
Пирамидные схемы являются одними из самых распространенных форм финансового мошенничества. Они предлагают инвесторам «легкую» прибыль за счет привлечения новых участников. Основная идея заключается в том, что старшие участники выигрывают за счет взносов новичков. Такие схемы неустойчивы и, когда приток новых участников замедляется, они обречены на крах, оставляя большинство участников без вложенных средств.
- Фейковые криптопроекты.
В связи с возросшим интересом к криптовалютам, мошенники также начали использовать криптопространство для своих незаконных целей. Они предлагают ложные криптовалютные проекты с обещаниями быстрой и легкой прибыли. Однако за ними стоят скрытые мотивы и планы, которые могут привести к убыткам для инвесторов. К примеру, таких проектов можно привести пример «https://tradestrike.net/», с помощью которого мошенники ввели в заблуждение жителя г. Молодечено и завладели 16000 белорусскими рублями.
- Звонки мошенников в месенджерах (Viber, Telegram, WhatsApp) под видом сотрудников правоохранительных органов либо специалистов банковских и иных учреждений, вынуждающих потерпевших под различными предлогами получать кредиты и переводить денежные средства либо сбережения на подконтрольные злоумышленниками счета.
В текущем году наиболее актуальная схема - побуждение открыть кредит. Злоумышленники сообщают жертве о том, что якобы кто-то посторонний пытается открыть кредит на ее имя, поэтому для деактивации таких действий необходимо самостоятельно обратиться в банк и открыть кредит, и в дальнейшем перевести денежные средства на сберегательные счета. Как правило после перевода денежных средств связь с злоумышленников прекращается.
Группа по противодействию киберпреступности криминальной милиции Пуховичского РОВД